Finanzberater werden: Gehalt, Ausbildung und Erfahrungen als Finanzberater

Was verdient ein Finanzberater?

Das Einkommen eines Vermögensberaters ist leistungsabhängig und nicht gedeckelt. Realistische Orientierungswerte:

Erstes Jahr (Aufbauphase)

1.500–3.000 € monatlich. Fokus liegt auf Ausbildung und ersten Kunden. Unterstützung durch Mentor.

Jahr 2–3 (Wachstumsphase)

3.000–5.000 € monatlich. Eigener Kundenstamm wächst, Empfehlungsgeschäft startet.

Ab Jahr 4 (Etabliert)

5.000–10.000+ € monatlich. Bestandsprovision + Neugeschäft + optional eigenes Team.

Wichtig: Sie sind als selbständiger Handelsvertreter tätig, nicht angestellt. Das bedeutet mehr Freiheit, aber auch Eigenverantwortung für Steuern und Sozialversicherung.

Die Ausbildung zum Vermögensberater

1. Grundausbildung

   Praxisnahe Schulungen zu Finanzprodukten, Beratungstechniken und rechtlichen Grundlagen. Dauer: ca. 3 Monate.

2. IHK-Sachkundeprüfung

   Prüfung nach § 34d (Versicherungen) und § 34f (Finanzanlagen). Vorbereitung wird komplett von der Unsere Finanzberatung übernommen.

3. Mentoring-Phase

   Ein erfahrener Berater begleitet Sie bei den ersten Kundenterminen. Learning by Doing mit Sicherheitsnetz.

4. Weiterbildung

   Laufende Fortbildungen, Spezialisierung möglich (z.B. Baufinanzierung, Gewerbekunden, Recruiting).

Voraussetzungen

• Kein bestimmter Abschluss nötig: Quereinsteiger aus allen Branchen willkommen
• Kommunikationsstärke: Sie arbeiten mit Menschen – Empathie und Überzeugungskraft zählen
• Unternehmerisches Denken: Sie bauen Ihr eigenes Geschäft auf
• Zuverlässigkeit: Kunden vertrauen Ihnen ihr Geld an
• Lernbereitschaft: Die Finanzwelt ist komplex – Weiterbildung ist Pflicht

Häufige Fragen

Muss ich Kaltakquise machen?

Nein. Sie starten mit Ihrem persönlichen Umfeld und bauen über Empfehlungen weiter auf. Kaltakquise ist bei uns nicht üblich. Bei der Vermögensberatung setzen wir auf Vertrauen und langfristige Kundenbeziehungen.

Kann ich nebenberuflich starten?

Ja, ein nebenberuflicher Einstieg ist möglich. Viele starten parallel zu ihrem aktuellen Job und wechseln später in Vollzeit.

Wie finanziere ich die Anfangsphase?

Die Ausbildung ist kostenlos. In der Aufbauphase gibt es Provisionsvorschüsse und Sondervergütungen zur Überbrückung.

Interesse an einer Karriere als Finanzberater?

Vereinbaren Sie ein unverbindliches Gespräch. Wir beantworten alle Ihre Fragen persönlich. Als Finanzberater können Sie in verschiedenen Bereichen tätig werden – von der Altersvorsorge bis hin zur umfassenden Finanzplanung.

Karrieregespräch vereinbaren